Nous conseillons l’organisation, tant financière et civile que fiscale, du pa­trimoine privé de nos clients et gérons toutes les thématiques qui peuvent l’entourer :

• Modalités d’investissement : investissement en direct / via des sociétés patrimoniales / assurance-vie / contrats de capitalisation / PEA / comptes titres…
• Nature des investissements : PrivateEquity / Immobilier / OPCI / SCPI / Fonds Euros et UC / Or / Investissements socialement responsables
• Protection du conjoint survivant et/ou des enfants : analyse du contrat de mariage / impact sur la succession / aménagements à effectuer / rédaction adaptée et efficace des clauses bénéficiaires des contrats d’assurance-vie…
• Transmission à envisager : timing / forme / encadrement du remploi / donations transgénérationnelles…
• Gestion des enfants / petits-enfants mineurs : qui a le droit de vote / intervention du juge des tutelles / tiers administrateur
• Gestion des besoins de revenus complémentaires : rachats sur contrats d’assurance-vie ou contrats de capitalisation / distribution de dividendes / quid en cas de démembrement de propriété des avoirs financiers ou des titres de sociétés patrimoniales / rachats de titres…
• Coût fiscal : flat tax / IR / Prélèvements sociaux / CEHR
• IFI : assiette taxable / déductibilité des dettes / modalités de financement / plafonnement
• Gestion de l’endettement